新华财经圣保罗9月6日电（记者杨家和）巴西央行5日宣布出台新规，强化对金融科技公司和支付机构的监管，以防止有组织犯罪利用数字支付系统洗钱。这些措施包括对未获央行授权的支付机构及通过第三方技术服务提供商（PSTI）接入金融体系的机构设定单笔转账上限，并提高市场准入门槛。
根据新规，未获巴西央行授权的支付机构及通过第三方技术服务提供商接入金融体系的机构，其Pix和TED单笔交易金额将被限制在1.5万雷亚尔以内。巴西央行行长加加利波洛表示，99%的法人账户交易额低于这一水平，设限主要针对犯罪集团异常大额操作，而非打压金融科技行业。“很多时候人们把金融科技企业或圣保罗金融街区同犯罪组织联系起来，但实际上它们是受害者，而非同谋。”他说。
央行同时提高第三方技术服务提供商的注册资本要求至1500万雷亚尔，并要求其在四个月内完成治理和风险管控整改，否则将被暂停或取消资格。央行指出，这些技术服务商近年来逐渐成为金融系统的关键环节，但部分企业治理和信息安全水平不足，增加了系统性风险。
此外，为堵住漏洞，央行要求今后所有支付机构必须事先获得经营许可，且申请时限由原定的2029年提前至2026年5月。这一调整旨在压缩监管真空期，避免不合规机构长期游离在金融体系之外。
这一系列措施与近期“隐形碳行动”调查密切相关。该行动揭露犯罪组织通过燃料链条和部分金融科技公司洗白非法资金，涉案金额高达460亿雷亚尔。部分涉案金融科技企业甚至设立所谓“账户池”，将不同客户资金混同处理，严重削弱了资金追踪能力。此外，犯罪集团还通过设立数十支基金对非法资金进行层层包装，以规避监管和掩盖实际受益人。
市场人士认为，此轮监管升级显示巴西央行在数字支付快速发展背景下的警觉性，也反映出官方在维护金融体系完整性、防范洗钱和有组织犯罪方面的决心。与此同时，央行高层在公开表态中刻意强调保护金融科技创新环境，力图在监管与发展之间寻求平衡。
还未登录
