两家国有银行旗下AIC公司被罚！

9月5日，国家金融监督管理总局发布行政处罚公告显示，工银金融资产投资有限公司（以下简称工银投资）和建信金融资产投资有限公司（以下简称建信投资）因存在业务违规被分别罚款40万元、85万元，并对建信投资1名涉事责任人给予连带处罚。

具体来看，工银投资存在的主要违法违规行为是服务业务价格管理不规范；建信投资的主要违法违规行为包括债转股项目开展不审慎，以及服务收费定价程序不规范两项。

从设立初衷来看，AIC公司主要是为推动市场化债转股而设立的专业机构，旨在通过股权化方式化解企业债务风险，优化信贷结构，初期主要职能是承接本行不良资产，后逐步拓展至投资战略性新兴产业、基础设施等领域。

在业内看来，自成立以来，监管对AIC公司的处罚案例并不多，相对较为罕见。特别是在本次处罚中，监管机构还对建信投资采取了“机构+人员”的“双罚制”。

从本次处罚来看，监管主要聚焦在债转股项目管理和服务定价程序方面。这也意味着，监管明确警示金融创新不得脱离监管框架，以及对系统性风险防控和维护市场秩序的决心。

从业绩表现来看，截至今年6月末，工银投资资产总额为1968.61亿元，较2024年末增长7.07%；上半年净利润为27.09亿元，同比增长0.11%。

截至今年6月末，建信投资的资产总额为1229.79亿元，较2024年末下降了4.41%；上半年净利润为11.95亿元，同比下滑43.34%。