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兴业、招商银行全年净利增速转正,业内预计银行业整体盈利表现会得到改善

2021年01月15日 01:00来源:蓝鲸财经
责任编辑:第一黄金网
摘要
1月14日晚间,招商银行与兴业银行两家股份制银行先后公布2020年业绩快报,值得关注的是,两家银行的营收和净利

1月14日晚间,招商银行与兴业银行两家股份制银行先后公布2020年业绩快报,值得关注的是,两家银行的营收和净利润均为正增长,资产质量也得到了一定改善。

多家机构认为,当前国内经济复苏有韧性,政策注重连续性、可持续性,银行经营环境逐步改善,信用风险、流动性压力和净息差收窄压力有望缓解,预计2020年银行业整体盈利表现会得到改善。

营收净利实现正增长

2020年全年,招商银行实现营业收入2905.08亿元,同比增加208.05亿元,增幅7.71%;利润总额1224.78亿元,同比增加53.46亿元,增幅4.56%;归属于该行股东的净利润973.42亿元,同比增加44.75亿元,增幅4.82%。

截至2020年12月31日,招商银行资产总额83587.49亿元,较上年末增加9415.09亿元,增幅12.69%;负债总额76283.94亿元,较上年末增加8288.61亿元,增幅12.19%。

在兴业银行方面,该行2020年全年实现营业收入2031.37亿元,同比增长12.04%;利润总额766.37亿元,同比增长2.86%;归属于母公司股东的净利润666.26亿元,同比增长1.15%;基本每股收益3.08元。

截至2020年末,兴业银行资产总额78953.72亿元,较上年末增长10.49%;本外币各项存款余额40428.94亿元,较上年末增长7.55%;本外币各项贷款余额39656.74亿元,较上年末增长15.23%。

在资产质量方面,招商银行与兴业银行都得到了改善。截至2020年末,招商银行不良贷款率1.07%,较上年末下降0.09个百分点;不良贷款拨备覆盖率437.68%,较上年末增加10.90个百分点;贷款拨备率4.67%,较上年末减少0.30个百分点。

兴业银行不良贷款余额496.56亿元,较上年末减少33.66亿元;不良贷款率1.25%,较上年末下降0.29个百分点;拨备覆盖率218.83%,较上年末提高19.70个百分点。

值得一提的是,受资产扩张脚步放缓、让利实体经济和加大不良资产处置等因素影响,2020年银行业也受到了一定的冲击。银保监会曾发布数据显示,上半年,商业银行累计实现净利润1万亿元,同比下降9.4%,近年来首次出现负增长。

业内预测行业整体盈利表现好于预期

多家机构认为,当前国内经济复苏有韧性,银行经营环境逐步改善,信用风险、流动性压力和净息差收窄压力有望缓解,预计2020年银行业整体盈利表现会得到改善,银行业绩回归正常化的节奏正在加快。

日前,上海银行公布了上市银行首份2020年业绩快报,营收和净利也均实现正增长。兴业证券指出,上海银行2020年四季度净利润同比增加48.1%,带动2020年全年利润增速从三季度累计-8%提升至+2.9%,全年业绩大超预期。

其表示,上市银行第一份业绩快报初步印证“银行3季度基本面拐点确立”这一结论,利于修复此前市场对银行业绩的悲观预期。“对于银行基本面,继续维持前期观点,预计4季度业绩持续改善,21年规模驱动小幅减弱,但息差逐渐修复,前置的减值计提给信用成本改善提供了空间。”

民生证券表示,银行利润增速改善的节奏或在加快。此前市场普遍预期上市银行的利润增速最快到2021年第一季度才会有明显的提升,但是首份银行业绩快报反映上市银行的利润增速很可能提前在2020年年报就会有修复的机会。这也意味着监管环境和宏观环境对银行利润释放的压力边际减少,银行业绩回归正常化的节奏正在加快。业绩催化将推动银行股近期的估值修复行情。

东兴证券在研报中也指出,当前国内经济复苏有韧性,政策注重连续性、可持续性,银行经营环境逐步改善,信用风险、流动性压力和净息差收窄压力有望缓解;叠加银行资本补充的内在需求,利润释放空间扩大。

其表示,上海银行作为首家披露业绩快报的上市行,全年净利润增速转正具有指向意义,侧面反映了监管让利政策指导银行利润增速的压力已显著降低,有助于提振市场对上市行基本面改善的信心。预计行业整体盈利表现将好于预期。

中银证券认为,随着经济稳步复苏,看好行业盈利表现改善的持续性。尽管临近年底投资者情绪受流动性释放,小微支持政策再次延期等因素的扰动,银行板块表现振荡,但展望明年仍看好银行板块表现。

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