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前后十年对比,黄金、房产、银行、股票,哪种投资保值增值能力最强?

2018年10月19日 10:23来源:第一黄金网
责任编辑:方南
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摘要
炒黄金是人们比较青睐的投资方式,市场把黄金视为具有避险属性的资产,现如今,炒黄金仍旧是一个热门的投资类别。

过去十年房产、银行、股票、黄金四种投资方式,谁的保值增值能力最强呢?考察保值增值必须是一个持续的过程,为了方便比较,我们以10万元为基数,以十年持续投资的收益来进行对比。

黄金

2008年10月黄金单价每克170元,2018年10月黄金单价每克270元,10万元投入10年的收益为5.88万元,涨幅为58%。

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炒黄金是人们比较青睐的投资方式,市场把黄金视为具有避险属性的资产,研究显示,黄金的避险价值主要在于对货币信用风险的表达上。在上世纪70年代以来建立的全球美元信用体系之中,黄金避险的标的主要是美元的货币信用。

那么当前市场异常强劲的美元资产,是否意味着风险已经过去,经济进入到了长期经济稳定增长的状态?显然新兴市场的风险释放并没有证明这一逻辑,黄金并没有降低其避险功能。在全球化的今天,外部风险的继续释放对于美元核心区美国而言并非能够独善其身。所以说炒黄金仍旧是一个热门的投资类别。

房价

2008年至2018年房价的全国重点城市的平均涨幅约为2.20-4倍,10万元投入10年的收益约为22-40万元,涨幅为220-400%。

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知名法律学者吴丹红则谈到,这十年房价暴涨,源于2003年国务院18号文出人意料地将房地产定为支柱产业。原本80%的人可以住进经适房变成只有约20%的人可以申请经适房,将绝大部分购房需求者扔在了疯涨的房产市场上。18号文件被普遍视为房地产商利益群体的一次公开的胜利。

一向看跌房价的财经评论员牛刀表示:"这十年,货币贬值了600%,房价才上涨350%,房价真实水平其实下降了250%。"他认为,房价上涨幅度如果低于货币贬值幅度,说明房价真实水平在下跌。

而近一年多来,为了做好稳定房地产市场的工作,坚持“房子是用来住的,不是用来炒的”的定位,先后发布了多轮楼市调控政策,从局部区域限售,严审预售证,到公积金提取设上限,多种政策无疑都是在稳定房价,打击违法销售行为,政策重点向购买首套普通住房和第二套改善型住房倾斜,打击阻止炒房投机行为。

银行

银行的收益我们以10年来的主流理财的收益率作为投资标准,10万元投入10年的利息收入为7.29万元,涨幅为72.9%

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银行人民币理财是指银行以高信用等级人民币债券(含国债、金融债、央行票据、其他债券等)的投资收益为保障,面向个人客户发行,到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。收益率高、安全性强是人民币理财的主要特点。银行推出的人民币理财产品,大致可分为两类。一个是传统型产品主要有基金、债券、金融证券等,此类产品风险低,收益确定,一般收益在3%左右。一个是人民币结构性存款该类产品与汇率挂钩,与外币同类产品从本质上来说没有多少差异,风险略高于传统型产品。人民币理财产品更像是"定期储蓄"的替代品。

证券

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证券市场每种股票的收益差别很大,我们用其中的主要沪深指数投资和行业指数投资方式进行了统计。其中医药制造、电子行业、酿酒行业、房地产、汽车行业、化工行业、家电行业、食品饮料、电子信息等行业指数的投资收益达到或超过了房价的涨幅。而上证、深证、沪深300、创业板、上证50这些指数均没有超过炒黄金和银行的投资收益。银行业的投资收益与银行理财产品相当。另外石油行业和券商信托等部分行业指数甚至出现了亏损。详情见下图。

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    伦敦银 14.42 +0.10
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    美元指数 96.7296 -0.0921
    美元人民币 6.9384 -0.0069
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