第一黄金网1月3日讯 2016年12月30号，中国央行正式公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，超出了所有人的预料。此办法的颁布宣示着持续22年的资本相对自由流动时代已经结束!一个可以偷漏税的时代终结了!
大额交易标准由20万调整为5万
中国人民银行发布2016第3号令，对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行修订。当中的主要变化之一就是，将大额现金交易的人民币报告标准由现行的“20万元”调整为“5万元”。修订后的《管理办法》从2017年7月1日起施行。
修订后的《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。比如，我通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，一天里，单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的，我办理业务的银行机构就需要将这个交易作为大额交易上报。
为何调整大额现金交易报告标准
《管理办法》将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元，主要是因为：
第一，从反洗钱工作，加强现金管理方面考虑。国际上，现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。比如美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币)。此外，监管部门为了打击特定领域的违法犯罪活动，依据法律授权，还可以进一步下调现金交易报告标准。
第二，非现金支付工具的普及、发展和创新，让非现金交易更方便，人们使用现金的偏好正在逐步发生转变。正常的支付需求通过非现金支付工具可以更快捷、更安全，这就给强化现金管理提供了有利条件。
第三，我国反腐败、税收、国际收支等领域的形势也要求加强现金管理，防范利用大额现金交易，从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。
所有这些政策的核心就是，防止兑换美元取现，防止将美元汇出境。新规还明确了以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求，新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求。金融机构通过系统自动抓取报送大额交易，通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析，发现并报送可疑交易报告。
按照这一套标准执行，不管是移民、境外买房、留学，只要涉及到大额或者长期购汇的行为，都有可能被列入怀疑对象，以后敢洗钱、敢偷税的人，拿头来见!央行、外汇局、税务都是掌握你资料的，如实招来!
元旦起 中国清查土豪
2016年11月的国税总局发布公告称，2017年起施行非居民金融账户涉税信息尽职调查。从1月1日开始，600万以上境外账户明年清查!
与此同时，参与此次标准的104个国家和地区也会通过尽职调查程序识别中国税收居民个人和企业在该国家和地区开立的账户，也会收集这些人的账户名称、纳税人识别号、地址、账号、余额、利息、股息以及出售金融资产的收入等信息，并与中方交换。
如果你是该在中国交税的税收居民，但你的收入储存在海外账户里，以前中国税务方面无法知悉，完成不了税收程序。可是现在，你能被海外那家银行识别为中国的税收居民了，它将会把你的信息转交给了中国税务方面，你就必须得按照中国方面的规定上交税收了。
现在已经有这样的案例，公司在境外赚了钱，部分打到公司老板的境外帐户外，被抓包罚了款。现在只是个案，如果以后由国外税务部门提供中国纳税人的信息，那国内的税务部门还不是想查就查，想罚就罚?
中国现在要崛起，更需要强大的财力支持，特朗普的减税政策，必然会吸引更多的中国人去美国，此时央行和税务联起手来，对国人的资金和纳税进行调查，势必会随着特朗普的政策执行更加的的严格!
如果你是老板，请做好税务筹划和资金调度方案;如果你是财务，请做好如何应对这种税务严打的局面，公司对外的付款怎么支付、公司的税务问题如何筹划。请问各位，2017年你们做好接招的准备了吗?
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