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商银信被列经营异常总机提示空号,曾被罚没逾亿尚有上亿失信记录,与财务造假丑闻主角Wirecard并购案暂无工商进展

2021年01月19日 01:05来源:蓝鲸财经
责任编辑:第一黄金网
摘要
近日,商银信支付服务有限责任公司(下称“商银信支付”)因通过登记的住所或者经营场所无法

近日,商银信支付服务有限责任公司(下称“商银信支付”)因通过登记的住所或者经营场所无法联系的原因被北京市西城区市场监督管理局列为经营异常。

目前,点击官网首页跨境支付业务,页面无法打开;公司介绍页面可浏览。蓝鲸财经拨打商银信官网及工商注册号码后,提示为空号。商银信客服电话则提示正在通话中,或已多次呼转赞时无法接通,或暂时无人接听。与此同时,商银信在深圳等地分公司的电话均无法拨通,或无人接听。

2020年,商银信被央行营业管理部(北京)罚没1.16亿元,时任董事长林耀以及时任风险管理部总监张月也分别被处罚款45万元和20万元,创下国内支付机构最大罚单及首张亿级罚单。此后,商银信再接北京外管局罚单,被罚290万元。

央行行政处罚信息公示显示,商银信支付存在擅自中止支付业务;挪用备付金;变相出借预付卡发行与受理资质;为非法集资平台直接提供支付结算服务;违反T+0资金结算服务管理规定等合计16项违法违规行为。时任董事长林耀等的处罚原因也包括为非法集资平台直接提供支付结算服务以及违反T+0资金结算服务管理规定的行为。对商银信的处罚中,不乏KYC不力的相关问题。

近日,PayPal全资控股国付宝受到广泛讨论。商银信原本也将纳入外资旗下。在2019年末,被称为“欧洲支付宝”的德国支付服务商Wirecard公告,将以不超过7240万欧元(约合人民币5.6亿元)的价格收购商银信80%的股权,计划两年后以不超过2020万欧元(约合人民币1.6亿元)的价格收购剩余股份。当年12月,Wirecard相关方进入国付宝股东的投资方之列。半年后,Wirecard陷入19亿财务造假丑闻,申请破产后继续经营。截止12日,Wirecard AG(WDI.DE)股价报收0.6欧元,市值约7400万欧元。

Wirecard丑闻发生逾半年。天眼查信息显示,商银信以及控股股东北京苹果信息咨询有限公司(下称“北京苹果”)的法人及董事长仍为商银信创始人林耀。

北京苹果的股东包括JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED(下称“JOY DRAGON”)、上海爱屋投资管理有限公司(下称“爱屋投资”)和Wirecard Acquiring&Issuing GmbH,持股比例分别为62.54%、28.1%以及9.36%;在2020年,除住址在7月变更外,北京苹果无新增变更记录。

就工商信息,第二大股东爱屋投资的实控人为“来伊份”创始人施永雷。官网介绍,商银信在2018年和来伊份电子钱包产品开发完成并上线。香港工商处信息显示,JOY DRAGON在2019年6月成立,仍注册。此前有报道显示,JOY DRAGON股东包括林耀。两家外资股东更替的自然人股东陈佳,据支付产业网此前消息称是林耀配偶。介于林耀仍任商银信法人及董事长,以及工商变更记录,Wirecard的收购案应暂无下文。

除了上亿的天价罚单、外汇管理局处罚以及新股东的处境,商银信近期再度被列为被执行人,执行法院为北京市西城区人民法院,执行标的数额42万。中国执行信息公开网显示,商银信2020年4月被立案的失信被执行信息尚未移除,执行法院为北京市第二中级人民法院,作出执行依据的单位是中国国际经济贸易仲裁委员会,涉及违反财产报告制度。此前有执行信息显示,该案涉及执行标的超过1.23亿。

据财新此前报道,商银信原实控人在公安机关缴纳上亿罚金后,出走他国。

报道称,商银信一度有“博彩之王”的称号,林耀在2018年因公司为非法赌博平台开设支付通道,接受黑龙江七台河公安调查,多名员工被波及,公司也受到处罚。

江苏金湖人民法院公布的刑事判决书显示,2017年3月至2018年2月间,“云盛支付”平台累计通过商银信、天下支付、国付宝等第三方支付平台,为“新葡京棋牌”等提供在线资金支付接口,结算资金达54亿;江西省南昌市湾里区人民法院的判决书显示,2017年5月1日至2018年5月31日,特大网络跨境赌博案的赌资通过涉案银行卡流入包括网银在线、高汇通、国付宝、商银信等10多家第三方支付平台。

转让给PayPal的国付宝曾因违反反洗钱、未履行客户身份识别义务等违规行为,被央行处罚4600万元。上述受外资青睐支付公司多在跨境支付领域打下基础。

商银信在2007年9月成立。《中华儿女》新闻网在2016年发布的一篇专访文章显示,林耀在毕业后曾在北京建工集团第二建筑工程公司担任法律顾问,后调入中国华诚集团财务公司,在海外访学回国后,曾履职中国信达资产管理公司,后启动创业,从“奥斯卡”预付卡涉足支付领域,于2012年获得《支付业务许可证》;在预付卡业务规模萎缩后,发力互联网支付项目。

商银信官网显示,在2016年,其互联网支付业务单日交易量破1亿,跨境支付业务规模突破1亿。目前,公司介绍的产品业务包括互联网支付、移动支付、预付卡支付、O2O支付服务、托管等理财服务、技术支持服务,有APP应用名为商银信联。商银信联在苹果手机的应用显示,企业级开发者未受信任。

2020年8月,有自称北京商银信支付服务有限公司武汉研发中心员工在领导留言板官网投诉,公司以重组为故,自2019年8月至2020年7月期间有5个月的薪水拖欠。

除Wirecard外,商银信还曾接洽上市公司并购方。2015年,ST厦华(600870)曾公告,计划定增收购商银信支付,通过向特定对象发行股份募集5.06亿元资金,1.06亿用来收购苹果信息公司26.5%的股权、2亿对苹果信息公司增资及2亿补充上市公司流动资金。该并购案最终未达成。

有民事判决书曝出,国石资本也曾涉足商银信并购案。2016年5月,北京国石天玺投资有限公司(下称“国石天玺”)控股股东宗玉杰与林耀、商银信、北京苹果、隆和商贸公司协议,约定宗玉杰出借1亿元,质押北京苹果69%股份,后续就北京苹果、商银信的并购事宜进行进一步合作;若双方签署《股权转让协议》,该笔借款可无息转为股权转让的首笔款项。当年11月,宗玉杰向对手方发出《关于解除的通知》称,对方多次出现严重违约,因此终止协议。由于已通过借贷支付1亿元,并涉及逾期还款等问题,双方陷入法律纠纷。

此外,2019年,北京市二中院就玖富数科科技集团有限责任公司(下称“玖富数科”)提出的保全申请,裁定查封、冻结、扣押北京苹果及林耀名下1024万元财产。玖富数科(NASDAQ:JFU)旗下有信贷、网络理财平台、农商行、消金公司,暂未有公开信息显示有支付牌照。两者无直接工商关联。

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