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首信易支付收1600万大额支付罚单,涉违反清算规定及反洗钱法

2019年08月25日 21:00来源:蓝鲸财经
责任编辑:第一黄金网
摘要
8月23日,中国人民银行北京营业管理部公示行政处罚信息,易智付科技(北京)有限公司(下称“易智付科

8月23日,中国人民银行北京营业管理部公示行政处罚信息,易智付科技(北京)有限公司(下称 “易智付科技”)因违反清算规定及反洗钱法等行为被罚没1599.5万余元、两名相关责任人被处以44.5万元罚款,合计罚没1643万余元,作出行政处罚决定的日期为8月16日。

易智付科技旗下有品牌首信易支付(PayEase)。官网称,首信易支付成立于1998年,总部位于北京,并在美国、俄罗斯、新加坡、韩国、日本、香港、黑龙江、深圳、广州、上海等地设有分公司。官网显示,其合作伙伴有苹果等多家海外企业。

官网显示,首信易支付支持的服务包括互联网支付、移动支付、跨境支付,为电子商务、教育培训、航空旅游、跨境电商、软件服务、留学缴费、公共事业等众多行业提供量身定制的境内外支付+结算一站式解决方案;2011年获发第三方支付业务许可,2014年获得跨境外汇支付业务试点许可,2015 年获得跨境人民币支付业务试点许可。

天眼查显示,易智付科技法人是方斌,股东包括北京易智付电子商务有限公司(86.13%)以及北京金泉国际旅行社有限公司(13.87%)。

据行政处罚信息,易智付科技具体的违法行为类型包括,未落实交易数据完整、真实、可追溯的规定,未按规定开展网络支付业务,未按规定审核留存商户资料,未按规定存放和使用客户备付金;未按规定履行客户身份识别义务,未按规定保存客户身份资料和交易记录,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。

行政处罚具体内容称,易智付科技违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条、《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号发布)第四十二条第四项、第四十三条第三项的有关规定,对易智付科技(北京)有限公司给予警告,没收违法所得5,759,540.61元,罚款金额合计7,885,549.51元,罚没合计13,645,090.12元。

同时,易智付科技因未按规定履行客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定,处以135万元罚款;未按规定保存客户身份资料和交易记录,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项规定,处以50万元罚款;为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项规定,处以50万元罚款。合计处以235万元罚款。

上述违规行为罚没合计15,995,090.12元。

处罚信息显示,易智付科技的两名相关责任人同样未落实交易数据完整、真实、可追溯的规定, 未按规定开展网络支付业务;未按规定履行客户身份识别义务,未按规定保存客户身份资料和交易记录,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。

因此,根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条,《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第二项、第四项的有关规定,对易智付科技(北京)有限公司两名相关责任人给予警告,共处以44.5万元罚款。

大额支付罚单不断,7月,人行曾开出近6000万罚金的支付罚单。中国人民银行上海分行发布的信息显示,环迅支付因违反支付业务规定,被给予警告处分,并合计罚没近5939万。

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