金色财经 比特币6月13日讯 对于逐渐复苏的加密货币市场而言，印度似乎是一个不错的“试验田”，就连科技巨头Facebook也非常看好印度，并透露要在当地试运行他们计划中的稳定币GlobalCoin。然而最近有报道称，印度可能正在制定一套非常严厉的加密货币监管法案，根据披露的细节显示，新法案声称持有、购买、出售比特币等数字货币都将被列为犯罪行为，可能面临1-10年监禁的严厉处罚，并处以加密货币收益三倍的罚款。与此同时，印度财政部长秘书也确认该加密监管法案已经准备提交给财政部长批准了。但是，真实情况会和媒体报道的一样吗？
印度加密货币法案终于要来了？
多年以来，印度政府一直在构建加密货币监管框架，该国财政部长秘书Subhash Chandra Garg上周透露，一份拟议的加密货币法案报告已经准备好提交给财政部长，但该法案草案的任何细节尚未公布。此前，Subhash Chandra Garg负责组建了一个起草加密货币法案的跨政府部门工作组。
然而，一些印度媒体却大肆报道已经了解到了该法案的部分内容，虽然目前无法确定这些媒体口中所称的加密法案是否就是Subhash Chandra Garg专家小组提交的那份，但据报道显示，新的加密法案对印度加密行业的打击力度非常大。同时，行业内专家也就社区对新法案关注的相关问题分享了自己的分析见解，下面就让金色财经带大家一起来深挖本次印度即将发布的加密货币监管法案。
未经证实的报道
根据两家印度媒体《经济时报》和Bloombergquint分别在4月26日和6月6日报道称，Subhash Chandra Garg提出的加密法案名称为《2019加密货币禁令及官方数字货币监管》，但是这两家媒体都没有给出明确的消息源，也没有提供任何确认法案合法性的证据。
印媒《经济时报》表示，印度多个政府部门已经开始就《2019加密货币禁令及官方数字货币监管》法案草案进行磋商，而且这个消息只是援引了一位不愿透露姓名的政府官员在某个不知名会议上的会议记录。
Bloombergquint披露的信息更加“大胆”，他们声称已经看过了该法案草案，其中规定如果持有、购买、出售比特币等数字货币都将被列为犯罪行为，可能面临最高10年监禁的严厉处罚。不过根据这篇报道中提及的法案摘录信息显示，印度政府应该只会对某些特殊加密货币活动实施惩罚，并不是要执行全面的加密货币禁令。
那么，印度政府会打击哪些加密货币活动呢？
在Bloombergquint的报道中，记者Nikunj Ohri发布了一段Subhash Chandra Garg提出的《2019加密货币禁令及官方数字货币监管》加密法案摘录，其中写道：
“直接或间接地挖掘、生成、持有、出售、交易、转让、处置或发行加密货币和任何加密货币组合，或是处于任何目的或有意图直接或间接使用第8节第（1）款（e），（g）和/或（h）条款中提到的任何加密货币活动，应按照中央政府在第一个清单中规定处以罚款，或不少于一年但可延长至十年的监禁，或是两者兼有……”
随后，Nikunj Ohri在推特上发布了这个法案摘录。
但Nikunj Ohri没有分享该法案中最重要的一个部分，即这个处罚是针对所有加密货币活动，还是仅限于非法活动。一位推特网友对Nikunj Ohri提出了质疑：
“为什么不发布法案的全部内容，而是只发布其中一个片段呢？据我们所知，这里提到的活动可能指的是洗钱等非法活动，而这也是印度政府明令禁止的。”
“四大”会计事务所之一安永区块链业务负责人兼政策分析师塔尼·拉特纳（Tanvi Ratna）曾与印度政府合作过很多项目，她也对该法案进行了解读，并说道：
“从这段摘录中，你可以清楚地看到法案想要表达的内容，其中有一点提到，对于法案第八章某些条款中列出的活动，建议除以罚款或监禁，监禁时间从1年到10年不等。很明显，这是针对某些特定活动或意图的惩罚，即洗钱等，这些惩罚通常都是严厉的......所以如果说你因为洗钱等问题被监禁长达10年，其实没什么问题。”
印度仍然没有明确加密资产定义
塔尼·拉特纳进一步指出，Bloombergquint记者Nikunj Ohri分享的印度加密货币法案摘录中缺少区块链监管和政策中一个最重要的部分：虚拟资产构成的定义。她认为，定义虚拟资产构成主要包括以下两个方面：
1、虚拟资产需要如何分类，比如证券型代币、还是实用型代币；
2、本次立法的适用范围。
事实上，这也是困扰全球监管机构指定加密法规的主要问题，由于“定义部分是空的”，所以几乎可以断定这个法案草案尚未准备就绪。
限定90天内处理自己的加密资产，是真的吗？
根据Bloombergquint的报道，印度政府要求当前持有加密货币的人在新的加密法案执行后的90天内必须处置自己持有的加密货币，否则有可能受到处罚。
对于这件事，印度区块链和加密监管新闻和分析平台Crypto Kannon联合创始人卡西夫·拉扎（Kashif Raza）表示，由于印度中央银行——印度储备银行（RBI）已经禁止银行向加密货币交易所提供服务，因此印度人根本没有地方将自己持有的加密货币兑换成法定货币印度卢比。
由于银行限制进行加密交易，卡西夫·拉扎质疑政府此举是否在鼓励人们进行现金交易，但是如果大家都知道90天之后持有加密货币是违法的，谁还会去购买呢？或者，卡西夫·拉扎还指出，政府设置90天这个时间是否意味着会有专门的政府机构按照市场价格来收购人们持有的加密货币？对于这些问题，印度政府都有责任进行澄清。
卡西夫·拉扎还对政府如何实施这一禁令表达了质疑，因为目前印度国内有大约500万注册加密用户，想要让他们在短短三个月时间内遵守新法规似乎并不是一件容易的事情。不仅如此，许多去中心化应用程序初创公司和项目已经从银行和投资者那里获得了投资，难道政府会把这些勇于创新的年轻人送进监狱吗？
卡西夫·拉扎说道：
“如果这500万加密用户没有公开自己持有加密货币，政府会扣押他们的电子设备吗？如果他们宣布自己持有加密货币，政府是否愿意按照市场价格赎回这些加密货币呢？”
修改“洗钱法”
Bloombergquint文章还指出：
“该法案草案建议修改2002年反洗钱法案[PMLA]，在法案的执法范围内将采购，持有，生成，出售，转让和处置加密货币等交易包含进去。”
当然，这种对待加密货币的做法并不令人惊讶。 哈蒂姆·侯赛因（Hatim Husain）是剑桥大学替代金融中心《全球加密资产监管研究》报告的合着者，他认为如果印度在反洗钱法案中纳入加密货币，那么根据当前的判罚标准地区最高可达10年监禁。哈蒂姆·侯赛因表示：
“按照印度反洗钱法案的规定，如果加密货币持有人构成洗钱，那么就有可能受到处罚。目前，反洗钱法在加密货币非法交易的有效应用中处于一个灰色地带，最主要的问题在于该法案的第四章，即对银行、金融机构和中介机构的反洗钱规定是否会扩展到钱包运营商、比特币交易所或其他第三方比特币服务。”
哈蒂姆·侯赛因相信本次对反洗钱法案的修订比引入一个新的法案更快，不过在任何情况下都需要获得议会的批准才能生效。他强调说：
“在印度政府能够有效地在反洗钱法规下监管加密货币之前，的确有必要通过修改现行法律或其他方式进一步明确。”
为什么说印度加密货币用户无需恐慌
印度加密社区已经敦促公众不要惊慌失措，卡西夫·拉扎分享了为什么公众应该保持冷静的一些原因：
首先，目前关于印度政府颁布的最新加密货币法案信息还非常少，单纯从Twitter上发布的只字片语根本无法全面理解整个法案的全部情况；
其次，印度家货币法案草案其实有两种，一种私人法案，一种公共法案，目前还不清楚是哪种类型的法案。任何议员都可以引入或提交私人法案，但如果是公共法案就必须由财政部长或其他政府机构负责人批准提交。值得一提的是，一旦政府机构负责人提交了法案，那么在印度下议院获得批准的可能性就会更高。
就目前而言，卡西夫·拉扎重申该法案还只是一个立法提案，而且尚未得到批准，它还需要提交给财政部长且获得他批准之后才能转化成为公共法案，并提交给下议院。如果下议院通过了该法案，还需要在上议院批准，然后由总统签署发布——即便该法案得到了所有人的批准，仅表示其具备了宪法有效性，其他人仍可以就此提出异议。
安永区块链业务负责人兼政策分析师塔尼·拉特纳还做了进一步澄清，她表示印度财政部长秘书Subhash Chandra Garg牵头的加密货币专项工作组有权编写一份报告，提供有关印度加密货币监管的一系列建议，甚至起草一份法案。但是，法案不会自动变成正式的法律，因为需要财政部长批准和议会投票。实际上，此前就有一份加密货币监管草案在印度更政府部门之间传递评估，但始终没有采取任何行动。
此外，塔尼·拉特纳还透露了一个消息，她表示本次印度媒体披露的可能是一个旧的法案草案，而且已经被政府拒绝，而Subhash Chandra Garg牵头的加密货币专项工作组研究的是一个新法律草案，结果印度媒体“摆了乌龙”，他们以为自己的拿到的是新法案，但报道的内容却来自旧法案。
印度央行对新加密货币法案一无所知
两家印度媒体《经济时报》和Bloombergquint的报道其实还有一个明显的差异，就是印度央行——印度储备银行是否参与起草了这个法案。
印度政府此前已经确认印度储备银行是Subhash Chandra Garg牵头的加密货币专项工作组成员，但Blockchain Lawyer公司创始人瓦伦·塞提（Varun Sethi）向印度储备银行提交了一份信息权查询请求，结果在收到的回复中该行否认了参与新法规的制定工作。瓦伦·塞提是在5月7日提交了信息权查询请求，并在6月4日收到了印度央行的回复，其中表示他们没有收到其他政府部门要求起草加密货币新法规的消息，他们也没有向其他政府部门发出了此类邀约。瓦伦·塞提表示：
“实际上印度央行没有提出过任何禁止加密资产的禁令，我们还问过是否有其他政府机构向印度央行提出这些建议...... 他们说没有。”
而在Bloombergquint 的报道文章里，有一段声称新法案提议建立一个数字卢布最为印度的法定货币，而且中央银行会根据1934年的《印度央行法案》（RBI Act）对其进行管理。此外，该法案还将授予印度央行确认其他国家的数字货币能否被认定为合法外币的权力。
印度参与了G20加密讨论会议
虽然外界对印度加密货币监管有很多猜测，但有一点不可否认——印度新任财政部长尼尔马拉·西塔哈拉曼（Nirmala Sitharaman）很快就会收到Subhash Chandra Garg牵头的加密货币专项工作组撰写的加密货币法案了。现在，尼尔马拉·西塔哈拉曼正忙着和其他G20国家的政府官员讨论加密相关问题。
在6月28-29日的G20峰会召开之前，G20国家财长和央行行长会议已经于6月8-9日在福冈市举行。经过多次关于加密资产的讨论，包括印度在内的G20国家发布了联合声明，确认将遵循金融行动特别工作组制定的标准来监管加密货币，他们将在本月末发布一份关于加密资产的全新指导方针。此外，G20还希望接受金融稳定委员会（FSB）和国际证券委员会针对加密货币交易平台所采取的监管措施。
实际上，印度政府似乎比较青睐金融稳定委员会的监管标准，例如去年十二月发布的央行“2017-18印度银行业趋势与进展报告”就是一个典型例子。 上周末，金融稳定委员会在G20会议上提交了一份报告，其中重申：
“迄今为止，金融稳定委员会认为加密资产目前不会对全球金融稳定构成重大风险，但他们确实引发了一系列超越金融稳定的政策问题。“
本文翻译自 Bitcoin.com
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