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央行怒了 ! 天价罚单接连不断 支付机构的“苦”日子来了

2018年08月07日 09:42来源:第一黄金网
责任编辑:张伟
摘要
8月6日晚间,央行营业管理部(北京)、上海分行、深圳市中心支行同时公布了对国付宝、联动优势、支付宝等多家支付机构的行政处罚信息。

8月6日晚间,央行营业管理部(北京)、上海分行、深圳市中心支行同时公布了对国付宝、联动优势、支付宝等多家支付机构的行政处罚信息。

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天价罚单一张接一张

央行营业管理部发布的《银管罚〔2018〕36号》处罚决定书显示,国付宝信息科技有限公司(下称“国付宝”)因与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户、未按照规定履行客户身份识别义务等违规业务,合计处以199万元罚款,对相关责任人共处以19万元罚款。

此外,据央行营业管理部发布的《银管罚〔2018〕37号》处罚决定书,国付宝因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,央行营业管理部没收其违法所得2217万元,并处罚款2229万元,合计处罚金额4447万元。

联动优势电子商务有限公司也因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,央行营业管理部没收其违法所得1207万元,并处罚款1216万元,合计处罚金额2424万元。

即便是老牌第三方支付机构,依然撞上了监管红线。央行称:“国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉,社会影响恶劣。”

支付宝称“启动整改计划”

与此同时,支付宝也因“违反支付业务规定”被中国人民银行上海分行行政处罚412万元。

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值得注意的是,支付宝并非首次被罚。2018年7月24日,支付宝因违反外汇管理规定,被记录在此次违规典型案件中。此外,2014年1月至2016年5月,支付宝超出核准范围办理跨境外汇支付业务,且国际收支申报错误,违反《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第六条、《国际收支统计申报办法》第七条,被处以罚款60万元人民币

8月6日,蚂蚁金服相关人士回复记者称:“支付宝在第一时间启动了整改计划,目前,大部分事项都已整改完毕并得到监管认可。”

中央连出重拳整肃第三方支付机构

央行正持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为。一周前,央行披露,卡友支付、付临门均存在严重违法违规行为,分别被罚约2583万元、892万元。央行还要求,卡友支付退出25个地区银行卡收单业务,付临门退出四川省的银行卡收单业务。

8月6日,中国支付网创始人刘刚在接受记者采访时表示:“央行千万级罚单传递出来更重要的信号是,违法挣的所得无论多少都会被没收,另外还会在此基础上给予一定倍数的罚款,以警示支付机构不要抱有侥幸心理,只要是不合规的交易都不能碰,而不是先挣到手再说。”


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