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6个基本特征 让你秒懂私募基金

文 / 熊涛来源:第一黄金网2016年12月01日 14:01
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随着互联网金融行业的风生水起,越来越多的私募基金进入我们的视野。但实际上大部分人对这个时髦的新生事物并不十分了解,今天小编就为大家科普一下私募基金那点事。

公募基金和私募基金

公募基金和私募基金对比

私募基金,说白了就是不向社会公开发行的方式募集资金。实际上私募基金是相对公募基金而言的一种募集方式,那二者有哪些区别呢?小编不废话了,一张图让你看懂二者区别!

私募基金究竟有哪些特征呢?据了解,目前市场上运作的私募基金如嘉丰瑞德的MOM众星拱月证券投资计划,一般包含以下几个特征:

第一个特征:合格投资人

根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定,要想成立私募基金必须挂靠机构,个人不能申请。而且私募基金不是谁都能玩得起的,最差也得身价上百万,且最近三年内每年收入超过30万元人民币

私募基金属于风险偏好型,投资总是有赔也有赚,一旦门槛太低,玩的人又不具备兜底能力,那么单纯的投资买卖,就会演变成社会事件,影响和谐社会的构建。

第二个特征:个人高占比

简单而言,你想成立一个私募基金,自己必须先成为这个基金的最大债权人,这样才能拉别人进来一起投。

比如王先生,这两年发展得不错想成立一只私募基金,于是他找朋友马云来投资。马云就问王先生投了多少,王先生表示还没投。马云一听就不高兴了,友谊的小船眼看就要翻了。王先生立刻表示把这些年赚得的500万积蓄全投进去,这下马云放心了,也跟着投了500万。

第三个特征:高门槛

高门槛是这几个特征中最好理解的,意思即是玩得起私募基金的人最起码也得是个中产阶级,100万是入门基础。很多人不理解,为什么私募基金把门槛拔得这么高?

小编又从资深理财师那里了解,首先,100万起投刷掉了一大部分资金实力不足的人群,限制了参与人数,可以确保私募的性质。其次,保证了能够进入私募的是高净值人群,相应的风险承受能力则更高,这样一来就隔离掉了风险承受能力较弱的普通投资者。

第四个特征:锁定期

一般投资人认购了某只私募基金,则双方约定一般以1年作为一个锁定期,这一年内你不能随意撤资,如果投资人想撤资,则需要根据双方签订的合同来进行执行。这样约定是为了保证平台资金的稳定性和流动性,一旦遇到“朝三暮四”的投资人则可以有效约束他的短视行为。

第五个特征:定期赎回

发起人要考虑的不仅仅是锁定期的问题,那么过了锁定期之后怎么办呢?嘉丰瑞德资深理财师表示,私募基金还设定了定期赎回条款,即过了锁定期之后,投资人也不能哪天心情不好了突然想撤资就撤资,必须要在合同规定的每个月固定日期之内进行赎回。

第六个特征:收益权分配

在扣除发起人、投资人本金之后,发起人因为劳心劳力,出力最多,一般先分配发起人的优先分红,在赚得的收益中先分20%的收益。

通常发起人和投资人会签订“优先收益条款”,当投资收益超过某一门槛收益率,基金管理人才能按照约定的附带权益条款从超额投资利润中获得一定比例的收益。确保基金投资表现优良时才能从收益中获得一定比例的回报。

看完了这几点,相信你对私募基金已经有了一定的了解。简言之,私募基金门槛高,行业规范度也更高,相比于其他走在监管之外的互联网创新,私募基金具备更高的合规性优势。

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标签: 基金投资理财
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