今年至今,黄金已取得近16%的涨幅,录得自1980年来最佳开年表现,也成为今年年初表现最好的资产。虽然节后A股稳步上行,黄金则开启了盘整模式,但黄金对投资者的吸引力只增无减,而作为主流黄金理财品种之一的黄金基金,则是投资黄金资产的又一选择。

目前,国内投资黄金的基金包括两大类:黄金QDII和黄金ETF基金,并且黄金ETF和黄金QDII的交易模式不同,那该如何把握黄金基金的投资机会?

买入卖出黄金ETF

国内上市的四只黄金ETF都是以上海黄金交易所Au99.99为基础资产,密切跟踪黄金价格走势,对普通投资者来说,买入和卖出黄金ETF是最基本的交易玩法。只要拥有深A证券账户,即可像买卖股票一样方便地买卖黄金ETF。此外,黄金ETF投资门槛低,1手黄金ETF对应约250元,并且可以实现T+0交易,当日可多次买卖交易,买入卖出黄金ETF还免收印花税,交易费用一般比纸黄金等品种更低。

申购后卖出黄金ETF

以易方达黄金ETF为例,近期该基金成交量提升,二级市场交易价格以溢价为主,投资者此时就可套利黄金ETF。申购易方达黄金ETF后在二级市场卖出,获取套利收益和申购期间黄金价格波动盈亏。不过,黄金ETF的申购有门槛限制,如易方达黄金ETF的申购门槛就为30万份,对应约75万元,申购后T+2日可卖出。

申购赎回黄金QDII

黄金QDII比黄金ETF出现得更早。黄金QDII最基本的玩法是和普通开放式基金一样申购赎回,看好黄金价格走势可以申购黄金QDII。黄金QDII还适合于定期定投,在银行、基金直销等渠道开通定投业务可以定期申购黄金QDII,可以有自动扣款、平均投资成本、分散风险等好处。

买入卖出上市黄金QDII

黄金QDII中有部分产品是上市交易的,例如易方达黄金主题是在深交所上市的,该产品可以像买卖股票一样,在二级市场买卖该黄金QDII。在交易费用方面,和黄金ETF一样是不收取印花税的,也可以进行T+0交易。

申购后卖出上市黄金QDII

上市交易的黄金主题还有新的玩法,当二级市场出现溢价的时候,可以申购后卖出上市黄金QDII。具体玩法和黄金ETF一样,但其套利门槛却很低,最低不到100元,适合中小资金的投资者参与。

 


相关阅读